Fuente de la imagen: Getty Images
Creo que trastornar en acciones del Reino Unido es una excelente modo de difundir ingresos pasivos regulares.
Elaborar y perfeccionar una táctica de inversión ganadora puede soportar tiempo. Pero cuando llegue la pensión, puede difundir una riqueza tremenda a medida que los dividendos lleguen.
En las últimas décadas, la FTSE 100 y FTSE 250 han obtenido rentabilidades anuales medias del 7,5% y el 11% respectivamente. Esto se logra mediante una combinación de ganancias de hacienda saludables e ingresos por dividendos.
En promedio, el rendimiento a derrochador plazo de estos índices alcanza un impresionante 9,25%. Este es el tipo de rendimiento que eventualmente podría proporcionar a los inversores una pensión muy cómoda.
Así es como invertiría para intentar lograrlo.
Acortar la carga fiscal
Lo primero que haría es rasgar una cuenta de inversión fiscalmente apto, como una Cuenta de Peculio Individual (ISA) o una Pensión Personal Autoinvertida (SIPP).
Con una ISA de Acciones y Participaciones, las personas pueden trastornar hasta £20,000 en un año fiscal. Un SIPP permite a determinado trastornar el 100% de sus ingresos brutos anuales, hasta un margen de £60.000.
Los SIPP asimismo ofrecen una desgravación fiscal de al menos el 20%, que aumenta para los contribuyentes con tasas más altas y adicionales. Si correctamente los fondos no se pueden retirar hasta los 55 primaveras, esto no sería un obstáculo para determinado que no planea usarlos hasta la pensión.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias individuales de cada cliente y puede estar sujeto a cambios en el futuro. El contenido de este artículo se proporciona solamente con fines informativos. No pretende ser, ni constituye, ningún tipo de asesoramiento fiscal.
Crecimiento + ingresos
Lo venidero que haría es crear una cartera equilibrada de acciones de crecimiento y dividendos.
Este final puede proporcionar un flujo constante de ingresos que luego puede reinvertirse en más acciones, haciendo crecer mi pastel exponencialmente. Las acciones de crecimiento que poseo, siempre que todo vaya según lo planeado, experimentarán aumentos en el precio de las acciones que generarán ganancias de hacienda saludables.
Algunas de las principales acciones del Reino Unido ofrecen potencialmente lo mejor de los dos mundos. Aquí hay uno que ya tengo en mi cartera.
Perito de juegos
Hércules de los juegos de conflicto de pretención Clan Taller de Juegos (LSE:GAW) es una actividad que ha generado magníficos rendimientos en las últimas décadas.
El precio de sus acciones ha aumentado un 1.730% sólo en los últimos 10 primaveras. Asimismo ha pagado algunos dividendos saludables durante ese tiempo (por cierto, su rendimiento por dividendo a plazo es actualmente un 4,3%, superando al mercado).
La firma FTSE 250 es mejor conocida por martillo de conflicto partidura de juegos de batalla complejos. Lo que no es complicado, sin requisa, son las fantásticas cualidades de estos productos para difundir monises.
Games Workshop vende sus productos con enormes márgenes a una gran (y creciente) almohadilla de fans completo. Establece el estereotipado en su campo y pesquisa excluir su propiedad intelectual para soportar los ingresos al venidero nivel.
Para ello, actualmente está en conversaciones con Amazonas traer su Martillo de conflicto: 40.000 universo a la pantalla vasto y pequeña.
Las ventas pueden probar presión durante períodos económicos difíciles. Pero desde una perspectiva a derrochador plazo el futuro aquí es muy brillante.
Recargas mensuales
Para soportar mis retornos al venidero nivel, asimismo es una buena idea unir una contribución mensual a mi ISA o SIPP luego de realizar mi inversión auténtico.
Digamos que invierto £15.000 en una cartera equilibrada de acciones FTSE 100 y FTSE 250. Asimismo asumiremos que pago £300 adicionales al mes.
Con almohadilla en el rendimiento anual promedio del 9,25% mencionado anteriormente, podría esperar triunfar una enorme suma de £816,713. Luego podría retirar el 5% de esto al año para obtener un ingreso anual de £40,836, lo que se traduce en £3,403 al mes.
