Poner los ahorros SIPP (Pensión personal autoinvertida) en fideicomisos de inversión puede ser una osadía inteligente. Estos productos tienden a ofrecer una exposición diversificada al mercado de títulos a un costo relativamente bajo.
Aquí, voy a destacar tres fideicomisos de inversión que tienen un historial excelente. Creo que valdría la pena considerarlos como parte de una cartera SIPP diversificada.
Rendimiento infrecuente
Primero es Crecimiento e ingresos globales de JP Morgan (LSE: JGGI). Este es un producto de acciones completo administrado por una potencia bancaria. J. Morgan. Su objetivo es combinar las mejores ideas de la plataforma de inversión completo de la compañía con una política de dividendos innovadora para ocasionar ganancias e ingresos.
Este fideicomiso ha brindado un desempeño sobresaliente finalmente. Durante el período de cinco abriles hasta finales de 2023, por ejemplo, el precio de sus acciones subió un 112,7% (frente al 73,9% de su índice de relato).
Lo que me gusta de este fideicomiso es que no es un «aceptador de índices». Internamente de las 10 principales participaciones, hay bastantes acciones que no se encontrarán entre las 10 principales participaciones de un fondo de seguimiento completo, como el coloso de las bebidas. Coca-Nalgas y fabricante de equipos de fabricación de chips ASML.
Por supuesto, este enfoque de selección de títulos podría resultar contraproducente. Sin confiscación, me alienta el excelente historial a holgado plazo aquí. Durante el período de 10 abriles hasta finales de 2023, el fideicomiso superó su punto de relato en aproximadamente un 90%.
Los gastos corrientes son del 0,5%.
10 seleccionadores de títulos profesionales
A continuación, tenemos Confianza de la Alianza (LSE: ATST). Ahora correctamente, esta confianza es un poco diferente. Esto se debe a que su gerente de inversiones, Willis Towers Watson, ha designado a 10 inversores profesionales diferentes (todos con estilos diferentes) para designar acciones para la cartera.
Este enfoque único parece estar funcionando. Durante los cinco abriles hasta finales de 2023, el fideicomiso generó un rendimiento total para los accionistas del 79,3% frente al 73,9% del índice MSCI ACWI.
En realidad me gusta el portafolio aquí. A finales de 2023, las 10 principales participaciones incluían nombres como microsoft, Amazonasy NVIDIA. En el mundo digital contemporáneo, estas empresas van rumbo en popa.
Vale la pena señalar que este fideicomiso tiene una gran ponderación respecto de Estados Unidos, lo que añade cierto peligro.
De hecho, creo que esta inclinación geográfica es inteligente. Hoy en día, Estados Unidos alberga muchas de las empresas más dominantes del mundo.
Los gastos corrientes ascienden al 0,61% anual.
Un héroe de dividendos
Finalmente quiero resaltar el Fideicomiso de inversión Brunner (LSE: PERO).
Se comercio de un producto diversificado que invierte en acciones tanto del Reino Unido como de todo el mundo y tiene como objetivo proporcionar crecimiento e ingresos.
Este fideicomiso tiene un gran historial en el frente del crecimiento. Durante los cinco abriles hasta finales de 2023, el precio de sus acciones subió un 93,5%.
Asimismo tiene un excelente historial en el frente de dividendos. Lo creas o no, ha aumentado su dividendo cada año durante más de 50 abriles (lo que significa que está clasificado como un «Héroe del dividendo»).
Vale la pena señalar que este fideicomiso tiene sobrado exposición a áreas cíclicas del mercado, como empresas industriales y financieras. Esto añade cierto peligro.
Sin confiscación, en genérico, creo que hay muchas cosas que me gustan.
Los gastos corrientes son del 0,63%.
