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La inversión es una parte importante de la creación de riqueza, pero puede resultar difícil retener cómo nacer. Una posible decisión a ese problema son los fondos equilibrados, que proporcionan a los inversores un fondo único que puede satisfacer muchas o incluso todas sus deposición de inversión.
La prudencia predominante dice que los inversores deberían permanecer una cartera que contenga una combinación saludable de acciones y bonos. Los fondos equilibrados, además conocidos como fondos híbridos, suelen contener los dos tipos de activos en una sola inversión para que los inversores no tengan que hacer el trabajo de intentar crear una cartera equilibrada por su cuenta. Simplemente compre una inversión y su cartera se diversificará y obtendrá todos los beneficios de la diversificación.
Eliminar las conjeturas al alterar puede resultar invaluable para los nuevos inversores. Si acertadamente ese es el principal beneficio de los fondos equilibrados, los fondos equilibrados tienen algunas otras ventajas notables a tener en cuenta.
Cómo funcionan los fondos equilibrados
Los fondos equilibrados distribuyen su efectivo en una cartera que normalmente contiene acciones y bonos. Por ejemplo, podría comprar un fondo ponderado que contenga un 65 por ciento de acciones y un 35 por ciento de bonos. Esto contrasta con los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF), que tienden a centrarse en una clase de activos u otra.
Los diferentes fondos equilibrados varían en sus asignaciones de activos. Algunos pueden preferir fuertemente las acciones (orientadas a la renta variable), mientras que otros pueden tener una gran asignación de bonos (orientadas a la deuda). Otros podrían incluso quedarse con una parte de su efectivo en efectivo para veterano seguridad.
Para animarse qué fondo comprar, un inversor individual debe comprender sus propias deposición y tolerancia al peligro e alterar en un fondo ponderado que satisfaga esas deposición. Por ejemplo, si su tolerancia al peligro es entrada, puede tenderse más con destino a las acciones. Si es más bajo, es posible que desee tenderse más con destino a una veterano asignación de bonos.
Principales ventajas de alterar en fondos equilibrados
Para el tipo adecuado de inversor, los fondos equilibrados pueden tener importantes ventajas. Éstos son algunos de los principales a considerar.
- Liviana diversificación: Con muchos corredores, debe realizar operaciones para cada inversión que desee cada vez que transfiera efectivo a su cuenta. Si tiene una cartera de unos pocos fondos mutuos o ETF, eso puede significar realizar muchas operaciones si desea permanecer su cartera diversificada. Sin retención, los fondos equilibrados le permiten comprar un fondo que ya está diversificado.
- Apto para principiantes: Si es nuevo en el mundo de las inversiones, probablemente no tenga los conocimientos de inversión necesarios para retener qué inversiones son las mejores para alcanzar sus objetivos. Los fondos equilibrados cuentan con un equipo de expertos detrás con un amplio conocimiento de las mejores inversiones del mercado.
- Elimina el reequilibrio: Si administra su propia cartera e invierte en varios ETF o fondos mutuos, es posible que deba reequilibrar su cartera al menos trimestralmente, ya que algunas inversiones funcionan mejor que otras. Pero si importación un fondo ponderado, no es necesario reequilibrarlo, porque todo ese trabajo se realiza entre bastidores.
- Rentabilidades más consistentes: Uno de los problemas de alterar mucho en el mercado de títulos es la volatilidad. Toda esa volatilidad puede hacer que la muchedumbre entre en pánico y venda sus inversiones, perjudicando el crecimiento a amplio plazo de sus carteras. Los fondos equilibrados añaden bonos y quizás otros activos para ayudar a achicar la volatilidad y pueden ayudarle a mantenerse invertido en una recesión.
Desventajas de los fondos equilibrados
A pesar de los aspectos positivos, los fondos equilibrados además tienen algunas desventajas.
- Tarifas más altas: Los fondos equilibrados tienen índices de gastos más altos (el costo de poseer el fondo como porcentaje de su inversión en él) que el fondo mutuo de acciones promedio, especialmente los fondos indexados. Esas tarifas pagan a los administradores para que supervisen el fondo.
- Poco control sobre las asignaciones: Si finalmente comprende más sobre el mercado, es posible que desee poseer acciones y bonos específicos o tener una asignación diferente para ellos. Ser propietario de un fondo ponderado significa que cierto más está tomando todas las decisiones.
- Beocio volatilidad pero pequeño rentabilidad: Al sumar efectivo o bonos a las acciones, los administradores de fondos pueden achicar la volatilidad. Eso puede ser bueno si necesita estabilidad, pero este enfoque además reduce sus retornos a amplio plazo, ya que las acciones tienden a originar retornos mucho más altos con el tiempo. Por lo tanto, los fondos equilibrados pueden ser mejores para quienes necesitan estabilidad en zona de los niveles más altos de rentabilidad, lo que los hace más adecuados para inversores de veterano época.
Recta de fondo
Los fondos equilibrados pueden ser una excelente modo de alterar en el mercado de títulos, especialmente si es nuevo en el mundo de la inversión, ya que todo el trabajo está hecho por usted. Los fondos equilibrados suavizan los rendimientos añadiendo bonos a una cartera de acciones, y este enfoque puede ayudar a achicar las posibilidades de que nuevos inversores entren en pánico y vendan sus inversiones en una recesión, perjudicando sus rendimientos a amplio plazo.
