Los aristócratas de dividendos son una categoría particular de acciones que pagan dividendos con un generoso historial de producir (y aumentar) sus pagos. Conveniente a sus pagos estables y crecientes, una colección de estas dinamos de dividendos puede formar la cojín de una cartera lucrativa que pague ingresos.
Esto es lo que son los Dividend Aristocrats y por qué pueden ser adaptado lo que necesita su cartera.
¿Qué son los aristócratas de los dividendos?
Los aristócratas de dividendos son algunos de los pagadores de dividendos más estables del mercado de títulos. Para catalogar como Dividend Aristocrat, una empresa debe cumplir con los siguientes criterios:
- Sea parte del índice Standard & Poor’s 500
- Satisfacer y aumentar su dividendo durante al menos 25 abriles consecutivos.
- Tener una capitalización de mercado de al menos 3 mil millones de dólares.
- Tener un grosor de operaciones diario promedio de al menos $5 millones
Estos criterios garantizan que sólo las empresas relativamente grandes y estables logren ser aristócratas. Por lo tanto, la nómina de Dividend Aristocrats se compone de acciones de gran capitalización con negocios sólidos que generan efectivo. Estas empresas suelen tener un crecimiento tardo, lo que significa que no tienen muchos lugares donde reinvertir su flujo de caja libertado, lo que les permite pagarlo a los accionistas.
Conveniente a esto, no es probable que encuentre la próxima empresa de hipercrecimiento entre este categoría, pero sí tenderá a encontrar empresas con modelos de negocios resilientes que puedan apoyar el flujo de efectivo.
Y por más impresionante que parezca ser un Dividend Aristocrat, existe un categoría para aquellas empresas que van un paso más allá, aumentando sus pagos durante 50 abriles consecutivos: Dividend Kings.
Aristócratas de dividendos de suspensión rendimiento
Solo 68 empresas formarán parte de los Dividend Aristocrats en 2024, y es posible que no esté familiarizado con muchas de ellas, a pesar de su historial de pagos atractivos.
Aquí están los 20 primeros por su rentabilidad por dividendo (datos a abril de 2024):
| RENDIMIENTO DE ACCIONES Y DIVIDENDOS |
|---|
| Leggett & Platt (LEG): 9,8 por ciento |
| Kimberly-Clark (KMB): 3,9 por ciento |
| 3M (MMM): 5,7 por ciento Amcor (AMCR): 5,4 por ciento |
| Kenvue (KVUE): 3,8 por ciento Edison consolidado (ED): 3,8 por ciento |
| Fortuna Franklin (BEN): 4,5 por ciento |
| IBM (IBM): 3,5 por ciento |
| Fideicomiso Federal de Inversión en Haberes Raíces (FRT): 4,4 por ciento |
| AbbVie (ABBV): 3,5 por ciento |
| Chevron (CVX): 4,2 por ciento |
| Stanley Black & Decker (SWK): 3,4 por ciento |
| T. Rowe Price Group (TROW): 4,2 por ciento |
| The JM Smucker Company (SJM): 3,4 por ciento |
| Essex Property Trust (ESS): 4,1 por ciento |
| CH Robinson Worldwide (CHRW): 3,4 por ciento |
| NextEra Energy (NEE): 3.33.33 por ciento |
Mientras que algunos inversores buscan el anciano rendimiento presente de sus acciones con dividendos, otros buscan aquellas que puedan aumentar sus pagos con el tiempo. Estas últimas acciones pueden tener rendimientos actuales más pequeños, pero pueden aumentar su dividendo con el tiempo, a veces un 9 o un 10 por ciento durante largos períodos.
Cómo alterar en acciones de dividendos
Si está interesado en ser un inversor en dividendos, tiene dos grandes opciones para hacerlo: designar acciones individuales usted mismo o comprar un fondo de acciones en dividendos.
Si está invirtiendo en acciones individuales, necesitará trabajar mucho para comprender la industria, la superioridad competitiva de la empresa y las finanzas, entre muchas otras cosas. Volver en acciones individuales va mucho más allá de simplemente calcular el rendimiento de los dividendos y comprar acciones.
La mayoría de las empresas pagan dividendos trimestralmente. La unión directiva de la empresa anuncia formalmente la data de plazo y dividendo cada trimestre mediante un comunicado de prensa o una presentación frente a la Comisión de Bolsa y Títulos (SEC). Luego, el moneda se envía directamente a su cuenta de corretaje.
Si está invirtiendo en acciones individuales, querrá estar al tanto de algunas fechas esencia:
- Término de registro: Los inversionistas que estén registrados como accionistas a partir de este día recibirán el plazo del dividendo.
- Término ex dividendo: A partir de este día, los accionistas que compren las acciones ya no recibirán el próximo plazo de dividendo.
- Término de plazo: En este día los inversores recibirán el plazo del dividendo.
El día ex dividendo, incluso ayer de que las acciones se negocien, su precio se ajusta a la víctima por el monto del dividendo y luego, días o, a veces, semanas posteriormente de la data de plazo, el dividendo aparecerá en su cuenta.
Si está buscando alterar en Dividend Aristocrats a través de un fondo, el administrador de fondos Pro Shares tiene un ETF especialmente para eso, el ETF S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL). Otra opción es el ETF SPDR S&P Dividend (SDY). Entreambos fondos pagan dividendos trimestralmente.
La gran superioridad de alterar en un fondo es que puedes tener una cartera completa de acciones con dividendos desde el principio. Disfrutará de la diversificación ya que posee una cartera de acciones con cada dólar que invierte. Esta diversificación significa que ninguna energía perjudicará demasiado su cartera, lo que reducirá su peligro. Y no tendrá que rastrear y analizar cada posición, como lo haría con acciones individuales, lo que hace que sea mucho más viable de seguir y una gran ayuda para los nuevos inversores.
Qué tener en cuenta al alterar en acciones de dividendos
Si está invirtiendo en acciones con dividendos individuales, deberá prestar particular atención a algunas cosas:
- Impuestos: todos los dividendos que reciba están sujetos a impuestos a menos que estén interiormente de una cuenta con ventajas fiscales, como una IRA o 401 (k). Y eso es cierto incluso si reinvierte sus pagos en más acciones o fondos. Los dividendos calificados se gravan a tasas de ganancias de caudal más favorables, en comparación con las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta.
- Ratio de plazo: El ratio de plazo es el porcentaje de las ganancias de la empresa que se pagan como dividendos. Cuanto anciano sea el ratio, más precario será el dividendo. Si una empresa paga el 80 por ciento de sus ganancias, entonces una pequeña caída en su suerte, tal vez durante una recesión, podría obligarla a recortar su dividendo. Observe esta figura de cerca. Por otro costado, un ratio bajo permite a una empresa aumentar su plazo incluso más rápido que el crecimiento de sus ganancias.
- Rozamiento de la posición competitiva: las empresas que pagan dividendos tienden a tener un crecimiento tardo, a menudo con pocos lugares donde alterar su exceso de flujo de caja. Pero para otros, es posible que el negocio principal se esté reduciendo o que la empresa no esté reinvirtiendo en su negocio, lo que significa que está perdiendo lentamente su posición competitiva en la industria. Entonces, si admisiblemente el dividendo parece bueno hoy, puede terminar recortándose mañana a medida que caiga la rentabilidad.
Estas son sólo algunas cuestiones esencia con las acciones de dividendos, y querrás observar de cerca otros aspectos del negocio individual. Estas áreas de preocupación (con excepción de las cuestiones fiscales) son en su mayoría discutibles para los inversores en un fondo de acciones de dividendos porque está compuesto por muchas empresas.
Lista de fondo
Si está buscando acciones con dividendos con un sólido historial, es difícil hacerlo mejor que los Dividend Aristocrats. Estas acciones pueden ser un excelente empleo para comenzar a investigar sobre empresas atractivas que pagan dividendos, pero aún así es necesario analizar cuidadosamente cada empresa. Si desea una opción simple pero lucrativa, consulte los fondos que invierten en estos incondicionales de los dividendos.
