La inversión de dividendos es popular entre muchos tipos de inversores, pero especialmente entre los inversores de longevo tiempo, muchos de los cuales buscan un flujo confiable de ingresos para financiar sus abriles dorados. Las mejores acciones de dividendos pueden acreditar un dividendo sustancioso y incluso aumentarlo con el tiempo. Y poliedro que la inflación sigue siendo una prioridad para los inversores, ahora puede ser un momento especialmente bueno para las acciones con dividendos.
«Las acciones que pagan dividendos tienden a ser más defensivas y superan a las acciones de crecimiento en períodos de entrada inflación, altas tasas de interés e incertidumbre económica», dice Elizabeth E. Evans, CFP, socia director de Evans May Wealth, una firma de encargo patrimonial en el Dominio de Indianápolis.
Pero, ¿cómo disfrutar mejor las acciones con dividendos? Los principales inversores utilizan muchos trucos para sacarles el mayor partido: estos son algunos de los secretos para volver con éxito en acciones con dividendos.
Los mejores consejos para volver en acciones con dividendos
Los cinco consejos siguientes son cosas que se deben hacer y cosas que se deben evitar. Al volver, a menudo es tan importante evitar hacer cosas imprudentes como hacer activamente cosas inteligentes.
1. Encuentre dividendos sostenibles
Encontrar un dividendo sostenible es una de las formas más seguras de evitar pérdidas, que es la regla número uno (y número dos) del inverosímil inversor Warren Buffett. Cuando se alcahuetería de volver en dividendos, una de las mejores formas de evitar pérdidas es averiguar una empresa que pueda sostener sus pagos incluso si el negocio disminuye en el corto plazo.
¿Por qué un dividendo sostenible es tan optimista para una inversión? Si los inversores piensan que una empresa tiene un dividendo insostenible, bajarán el precio de las acciones en previsión de un retazo de dividendos. Luego, si efectivamente se produce un retazo de dividendos, las acciones pueden sufrir un nuevo asalto a medida que los inversores huyen. Muchos grandes inversores, como los fondos de inversión, reducirán sus posiciones o pueden estar obligados a traicionar por completo si la empresa recorta por completo su dividendo.
Una comprobación rápida de si un dividendo puede ser sostenible es ver qué porcentaje de las ganancias de la empresa se destina a acreditar el dividendo. Las empresas que pagan menos del 50 por ciento de sus ganancias como dividendos tienen más probabilidades de capear una crisis en el negocio sin hacer recortaduras. Aún así, algunas empresas, como los REIT, pueden acreditar más flujo de caja de forma segura y sin muchos problemas.
Los inversores incluso pueden consultar las acciones que están incluidas en listas como Dividend Aristocrats, para ver qué empresas tienen un historial a espléndido plazo de amparar y aumentar sus pagos.
2. Reinvertir esos dividendos
Obtener un plazo en efectivo de sus acciones es valioso, pero si gasta ese efectivo, no podrá disfrutar el huella compuesto de reinvertir sus dividendos. Reinvertir sus dividendos puede darle a su cartera el impulso necesario y potenciar las ganancias de su inversión.
«Desde la decenio de 1930, más del 40 por ciento de los rendimientos del S&P 500 pueden atribuirse a los ingresos por dividendos», dice Evans, quien afirma que los dividendos desempeñan un papel particularmente importante cuando los rendimientos del mercado son bajos. «Los ingresos por dividendos tienden a aflojar la volatilidad de los precios de las acciones y, por lo tanto, mitigar la volatilidad normal de una cartera».
Muchas casas de bolsa reinvertirán sus dividendos automáticamente si usted les indica que lo hagan, e incluso comprarán acciones fraccionarias, para que pueda poner todo ese fortuna a trabajar de inmediato. Luego, cuando se pague el próximo dividendo, ganará aún más fortuna con su plazo. En el mejor de los casos, creará un círculo virtuoso en el que su riqueza seguirá aumentando con cada plazo trimestral.
Vale la pena señalar que los dividendos están sujetos a impuestos, incluso si los reinvierte. Por lo tanto, la reinversión de dividendos puede funcionar mejor en el interior de cuentas con ventajas fiscales, como una IRA o un 401(k). Adentro de estas cuentas, no deberás impuestos inmediatamente (o tal vez nunca, si usas las versiones Roth).
3. Evite los rendimientos más altos
Cuando mira listas de las acciones con dividendos de longevo rendimiento del mercado, puede resultar tentador designar las que tienen los dividendos más altos. Luego de todo, esa parecería ser la forma más rápida de aumentar su fortuna. Pero a menudo esos altos rendimientos son peligrosos. Son una señal de que el mercado no confía en la sostenibilidad de un dividendo, por lo que empuja el precio de las acciones alrededor de debajo para compensar.
Comprar los rendimientos más altos “puede ser perjudicial, ya que muchas veces estos altos rendimientos son transitorios y pueden estar compuestos por distribuciones únicas que aumentan el rendimiento temporalmente”, dice Brian Robinson, CFP, asesor financiero y socio de SharpePoint, una empresa de encargo patrimonial. empresa en Phoenix. «Este tipo de títulos incluso tienden a tener una volatilidad de precios extremadamente entrada».
Entonces, a menos que sea un entendido en analizar inversiones, es mejor evitar las acciones de longevo rendimiento del mercado. Si adquisición los rendimientos más altos, rápidamente podría perder mucho más fortuna del que ganaría con ese tentador pero ilusorio rendimiento del 8 o 9 por ciento.
4. Busque crecimiento de dividendos
«El crecimiento de los dividendos es mucho más importante que el rendimiento de los dividendos», dice Evans.
Muchos inversores quedan atrapados en la observación de los altos rendimientos actuales de una batalla y no consideran en qué medida una empresa puede aumentar su plazo con el tiempo. Pero un plazo creciente lo ayudará a mitigar los género del aumento de los costos en su cartera, y eso es crucial si invierte durante décadas.
«No olvidemos la inflación», dice Robinson, quien aconseja que una buena cartera de dividendos «debe mantenerse a la cima del aumento anual promedio en el costo de los capital».
Los inversores pueden realizar algunas comprobaciones en su empresa para ver cómo podría ser el crecimiento de sus dividendos en los próximos abriles:
- Ratio de plazo de dividendos: Esta es la relación entre dividendos y ganancias totales. Cuanto pequeño sea la número, más podrá la empresa aumentar su dividendo de forma segura.
- Tasa de crecimiento de dividendos: Así de rápido la empresa ha aumentado su dividendo en el pasado. Un longevo crecimiento puede indicar que una dirección está dispuesta a acreditar más a los accionistas.
- Tasa de crecimiento de las ganancias: Una empresa que continúa aumentando sus ganancias incluso tendrá más capacidad para aumentar sus dividendos. Por ejemplo, una empresa que aumenta sus ganancias a un ritmo del 10 por ciento anual incluso podría aumentar sus dividendos de forma sostenible a ese ritmo.
«Si una empresa puede gestar un flujo de caja libertado sólido y sostenible a partir de sus operaciones, entonces existe una longevo probabilidad de que pueda aumentar sus dividendos y continuar entregando fuertes retornos a los accionistas a lo espléndido del tiempo», dice Evans.
5. Compre y mantenga a espléndido plazo
Si efectivamente está buscando convertir su cartera en una dinamo de dividendos, entonces necesitará volver a espléndido plazo. Eso significa encontrar un pagador de dividendos sólido y luego mantenerlo con el tiempo. Ese medio ambiente de tiempo es absolutamente crucial, pero es comprensible equivocarse cuando llegan malas telediario.
Mire la experiencia de Warren Buffett y su adquisición de acciones de Coca-Pan dulce en su holding Berkshire Hathaway. Berkshire compró 400 millones de acciones de la compañía de bebidas por cerca de de 1.300 millones de dólares hace casi tres décadas. La batalla ha subido, por supuesto, y vale cerca de de 22.400 millones de dólares en septiembre de 2023. Pero compruebe lo que anhelo Berkshire en dividendos.
Coca-Pan dulce paga hoy cerca de de un 3,1 por ciento de rendimiento por dividendo –no especialmente detención–, pero el rendimiento de Berkshire sobre su inversión es enorme. Coca-Pan dulce debe acreditar más de 700 millones de dólares este año a Berkshire. Por lo tanto, la empresa anhelo más de la centro de su inversión innovador cada año sólo con dividendos.
Y ese es el poder de volver en dividendos con una mentalidad de comprar y amparar.
Serie de fondo
Con demasiada frecuencia, mucha clan piensa que la inversión en dividendos es circunscripción de inversores aburridos, pero la inversión en dividendos puede ser una de las formas de inversión más estables y lucrativas. Utilice estos cinco secretos anteriores para mejorar su táctica de inversión de dividendos y recuerde pensar siempre a espléndido plazo.
Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión ayer de tomar una osadía de inversión. Adicionalmente, se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es aval de una apreciación futura de los precios.
