Los inversores experimentados suelen acercarse a los mercados con una visión de prolongado plazo, utilizando la volatilidad de corto y mediano plazo para comprar temas que creen que generarán ganancias durante muchos primaveras. Si acertadamente identificar estas tendencias es difícil, ignorar el ruido puede ayudarle a centrar su cartera en los ganadores, lo que posiblemente genere ganancias significativas.
A continuación se presentan cinco de las tendencias más populares en este momento, incluidos varios temas que muestran un potencial de crecimiento significativo en el cuarto trimestre y en delante.
1. Inteligencia sintético generativa
En todas las industrias, los científicos de datos están explorando cómo emplear el poder de la inteligencia sintético (IA), desde el diseño de asistentes quirúrgicos hasta el crecimiento de herramientas que identifican puntos críticos de deforestación en la selva amazónica.
Con la venida de la IA generativa, un subconjunto de la tecnología más amplia, el ritmo de la innovación digital se ha acelerado rápidamente. Gen AI se friso en grandes cantidades de texto para crear contenido nuevo en segundos, incluyendo poesía, arte, música, videos y más.
En los negocios, la IA generativa puede mejorar la creatividad y la productividad humanas, transformando nuestra forma de trabajar. Es por eso que los expertos de la industria creen que la venida de la gestación de IA podría ser tan importante como Internet. McKinsey Digital estima que la IA generativa podría aumentar las ganancias corporativas globales en 4,4 billones de dólares al año.
Para los inversores que quieran participar, los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen una forma obediente y competente de modificar en empresas de inteligencia sintético, brindándole exposición sin comprar acciones individuales. Aquí hay tres a considerar: ETF Total X Robotics & Sintético Intelligence (BOTZ), ARK Independent Technology & Robotics ETF (ARKQ) y ROBO Total Robotics and Automation ETF (ROBO).
2. Acciones de pequeña capitalización
Las acciones tecnológicas de gran capitalización y perfil detención, como NVIDIA y Microsoft, acapararon toda la atención en 2023, ya que impulsaron los índices Nasdaq y S&P 500 a nuevos máximos durante gran parte del año. Si acertadamente los inversores se apresuraron a poseer estas acciones de impulso, en su mayoría evitaron las acciones de pequeña capitalización, lo que provocó un desempeño ordinario de estas empresas más pequeñas.
Ahora, con valoraciones relativas más atractivas, las acciones de pequeña capitalización han vuelto a vislumbrar el interés de los inversores, y muchas de ellas han rebotado desde sus mínimos de 2023. Algunas de las mejores acciones de pequeña capitalización ofrecen un detención crecimiento y mercados atractivos, incluso si no tienen los bolsillos profundos y los mercados establecidos de las grandes capitalizaciones. Por eso, los inversores vuelven a apañarse oportunidades en estos nombres menos conocidos.
Volver en empresas de pequeña capitalización individuales requiere una perspectiva a prolongado plazo y mucho trabajo de investigación para comprender la industria y la oportunidad. Por otra parte, las empresas de pequeña capitalización tienden a ser más riesgosas que las empresas más grandes, ya que simplemente no tienen el mismo nivel de bienes. Por lo tanto, los inversores que quieran emplear la ola de las empresas de pequeña capitalización podrían beneficiarse comprando algunos de los mejores ETF de empresas de pequeña capitalización.
3. Altas tasas de interés
Cuando las tasas de interés eran cercanas a cero, la mayoría de la gentío se acostumbraba a no obtener carencia con sus ahorros e inversiones a corto plazo. Pero ahora, muchas cuentas de economía y certificados de depósito (CD) de detención rendimiento ofrecen rendimientos superiores al 5 por ciento. Del mismo modo, los rendimientos de los bonos del Caudal han saltado a máximos de varios primaveras, lo que ha llevado a los inversores a retornar a centrar su atención en la renta fija.
Como cualquier otra inversión, animarse cuál es el mejor activo de renta fija depende de tu situación financiera y de tus objetivos. Por ejemplo, los ingresos de los bonos emitidos por el gobierno federal podrían estar exentos de impuestos estatales y locales, lo que generaría ahorros significativos para quienes viven en los estados con los impuestos más altos.
Además existen otras estrategias de inversión, como la creación de escaleras de CD en las que se colocan grandes cantidades de boleto en CD separados con diferentes duraciones de vencimiento, como seis meses, un año y dos primaveras. Hacer esto le permite acortar el aventura de reinversión. Sin bloqueo, ahora puede ser un buen momento para sostener los rendimientos a más prolongado plazo, hexaedro que las tasas de interés parecen haberse estancado.
Antiguamente de designar inversiones de renta fija, consulte con su asesor financiero. Y si no tiene uno, hemos compilado una monitor útil para ayudarlo con su búsqueda.
4. REIT
Si acertadamente las tasas de interés son altas ahora, los inversionistas anticipan que disminuirán sustancialmente durante el próximo año. Y esto significa que los sectores que se han gastado afectados por las tasas más altas, como los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), pueden estar preparados para una recuperación en el próximo año a medida que las tasas bajen.
Los REIT ofrecen la posibilidad de poseer posesiones inmuebles sin todos los dolores de cabecera que supone gestionarlos usted mismo. Los REIT disfrutan de importantes ventajas fiscales, en particular la capacidad de eludir impuestos a nivel corporativo a cambio de remunerar la anciano parte de sus ingresos en forma de dividendos. Por lo tanto, los REIT suelen ofrecer uno de los dividendos más altos de cualquier industria.
Los REIT que cotizan en bolsa se encuentran entre los mejores tipos de REIT para modificar porque ofrecen altos rendimientos, bajos costos generales de gobierno y el investigación de los inversores públicos. Como se mencionó, hexaedro que es probable que las tasas de interés bajen en el corto y mediano plazo, un costo esencia para los REIT además está a punto de disminuir.
Aquellos que quieran poseer un fondo en motivo de profundizar en los detalles de los REIT individuales deberían consultar los mejores ETF de REIT y cerciorarse de evitar algunos de los peores errores de inversión en REIT.
5. El efectivo es el rey
Con innumerables desafíos pesando sobre el mercado –incluidas las tensiones globales relacionadas con la pelea entre Hamás e Israel, la flagrante pelea entre Rusia y Ucrania y los elevados precios del petróleo–, muchos inversores se sienten nerviosos. Más cerca de casa, la inflación prolongada, un adeudo de 1,7 billones de dólares en el año fiscal 2023 y la creciente deuda por préstamos estudiantiles se suman a las preocupaciones.
En respuesta, los inversores están encontrando consuelo en el efectivo. Los fondos del mercado monetario entero recibieron entradas masivas a medida que avanzaba 2023. Al 1 de diciembre de 2023, los fondos del mercado monetario de EE. UU. tenían un récord de 6,3 billones de dólares en activos, según la Oficina de Investigación Financiera.
Los gestores de fondos de cobertura multimillonarios Ray Dalio y Paul Tudor Jones han prohijado una postura similar, considerando el efectivo como un transporte de inversión seguro en medio de tasas crecientes.
A medida que las personas y las instituciones reconsideran sus estrategias de inversión, el efectivo vuelve a ser el rey y ofrece solvencia y estabilidad en tiempos turbulentos.
Carrera de fondo
Si acertadamente estas cinco tendencias de inversión ofrecen la promesa de retornos enormes en los próximos primaveras, carencia está completamente asegurado en la inversión. Es posible que desee consultar con un asesor financiero antaño de tomar cualquier valentía de inversión.
Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antaño de tomar una valentía de inversión. Por otra parte, se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es fianza de una apreciación futura de los precios.
