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Los metales preciosos como la plata han sido durante mucho tiempo una alternativa a las inversiones tradicionales como acciones y bonos. Cuando los tiempos se ponen difíciles o la posesiones enfrenta una inflación severa, algunos inversores recurren a la plata para cubrir sus apuestas o para cambiar de modo más defensiva. Los precios de la plata se dispararon en marzo de 2023 tras el colapso del Silicon Valley Bank, cuando surgieron preocupaciones sobre la estabilidad del sistema financiero.
A los inversores les gusta la plata por muchas razones. Muchos lo ven como una reserva de valía en tiempos de incertidumbre, mientras que otros ven la plata y otros metales preciosos como el oro como protección contra la inflación. Para este zaguero montón, cambiar en plata es una modo de cerciorarse de tener una moneda que no pueda ser inflada mediante la impresión de caudal o una política potencialmente destructiva de la Reserva Federal.
¿Tienes curiosidad por conocer cómo comprar plata? Hay varias formas de cambiar en el metal, desde poseerlo directamente hasta poseer acciones de empresas que lo producen. A continuación se presentan cinco de las mejores formas de cambiar en plata.
Cómo cambiar en plata: 5 formas populares
Cada una de las formas de cambiar en plata conlleva sus propios riesgos y recompensas.
1. Monedas o lingotes
Poseer plata física, ya sea en forma de monedas o lingotes, es una forma psicológica y emocionalmente satisfactoria de cambiar en plata. Usted tiene posesión de él y puede utilizarlo, si es necesario. Y en algunos casos, es relativamente realizable ceder a ellos. Por ejemplo, las monedas estadounidenses fabricadas ayer de 1964 contienen aproximadamente un 90 por ciento de plata y puedes comprarlas por el valía de su contenido de plata.
Si el precio de la plata aumenta, puede obtener ganancias con las monedas y lingotes de plata, pero esa es la única modo de aventajar caudal aquí, ya que el producto físico no produce flujo de efectivo, a diferencia de un negocio de calidad.
Puede comprar plata a través de distribuidores locales y casas de empeño o distribuidores en cadena como APMEX o JM Bullion. Los distribuidores más especializados le permiten comprar lingotes enteros en puesto de solo monedas.
Riesgos: puede ser realizable retribuir de más por la plata física, así que asegúrese de anotar el precio al contado para cerciorarse de obtener un precio amoldonado. De modo similar, si necesita efectivo rápidamente, es posible que no pueda obtener el valía total de su plata física, especialmente si necesita aparecer a un distribuidor.
Tenga cuidado si está comprando monedas coleccionables, ya que probablemente pagará más por la posibilidad de coleccionar la moneda, lo que significa que está pagando de más por el contenido verdadero de plata. Finalmente, como todos los activos físicos, la plata está sujeta a robo, por lo que tendrás que salvaguardarla y tal vez incluso asegurarla.
2. Futuros de plata
Los futuros de plata son una modo realizable de sospechar sobre el aumento o la caída del precio de la plata sin las molestias de poseer plata física. Incluso se podría acoger la entrega física de la plata, aunque esa no es la motivación típica de quienes especulan en los mercados de futuros.
Los futuros de plata son una forma atractiva de participar en el mercado de la plata correcto a la gran cantidad de apalancamiento acondicionado en los contratos de futuros. En otras palabras, hay que aportar relativamente poco renta para poseer una posición relativamente conspicuo en el metal. Si los futuros de plata se mueven en la dirección correcta, ganará mucho caudal muy rápidamente, aunque puede perderlo con la misma celeridad si se equivoca.
Riesgos: el apalancamiento en los contratos futuros funciona en entreambos sentidos, lo que significa que magnifica sus ganancias y sus pérdidas. Si el mercado se mueve en su contra, tendrá que cambiar más caudal para proseguir la posición. Y si no puede, el corredor cerrará la posición y usted se quedará con una pérdida.
Los futuros son riesgosos y son más adecuados para operadores avanzados y sofisticados. Por lo común, asimismo necesitará un saldo de cuenta elevado para comenzar. Por zaguero, sólo algunos corredores en cadena ofrecen operaciones con futuros.
3. ETF que poseen plata
Si no desea poseer plata física directamente pero asimismo desea un método de último peligro que los futuros, puede comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF) que posea plata física. Tendrá la premio potencial por poseer plata si el precio aumenta, pero menos riesgos como el robo. Un ETF que posee plata física generará el rendimiento de los precios de la plata menos el índice de gastos del ETF.
Los ETF asimismo ofrecen otra delantera. Podrá entregar su plata al precio de mercado y los fondos son muy líquidos. Por lo tanto, podrá entregar sus fondos al que probablemente sea el mejor precio y podrá hacerlo cualquier día en que el mercado de títulos esté hendido.
Los dos principales ETF que poseen plata física son iShares Silver Trust (SLV) y Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Los operadores asimismo pueden sospechar en el mercado de la plata a través de un ETF que posee contratos de futuros a través de ProShares Intolerante Silver (AGQ), aunque es mejor como desafío a corto plazo que como retención a amplio plazo, correcto a la forma en que está estructurado el fondo.
Riesgos: al igual que el oro y otras materias primas, la plata puede ser volátil, especialmente durante períodos cortos. Pero con un ETF podrá evitar algunos de los mayores riesgos de poseer plata física, a conocer, el peligro de robo, la equivocación de solvencia y los bajos precios cuando llega el momento de negociar.
4. Acciones mineras de plata
Además puede servirse un mercado de plata en elevación siendo propietario de acciones de empresas que extraen el metal.
Al ser propietario de un minero puedes beneficiarte de dos maneras. En primer puesto, si el precio de la plata aumenta, los beneficios de la empresa deberían aumentar con él. De hecho, las ganancias de los mineros de plata aumentarán más rápido que el precio de la plata, en igualdad de condiciones. En segundo puesto, el minero puede aumentar la producción con el tiempo, aumentando asimismo sus ganancias. Esa es una forma adicional de aventajar con plata, adicionalmente de simplemente sospechar por el precio en sí.
Riesgos: cada vez que invierte en una empresa individual, es importante realizar un prospección total para cerciorarse de que está comprando una empresa de inscripción calidad que puede tener éxito. Muchos mineros son equipos arriesgados y algunos aún tienen que cavar un hoyo en el suelo, y mucho menos extraer plata de él. Adicionalmente, como sus ganancias dependen del precio volátil de la plata, las acciones mineras asimismo pueden ser volátiles.
5. ETF que poseen mineros de plata
Si no desea realizar muchos prospección sobre los mineros de plata pero aún desea las ventajas de ser propietario de una empresa minera, puede acogerse a un ETF que sea propietario de mineros de plata. Obtendrá una exposición diversificada a los mineros y un último peligro que poseer una o dos acciones mineras individuales.
Tres ETF están clasificados como mineros de plata, según la pulvínulo de datos ETF: Total X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Total Silver Miners ETF (SLVP) y ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Riesgos: Un ETF sectorial reduce los costos de cualquier minero que tenga un mal desempeño, pero cualquier cosa que afecte a toda la industria, como una caída del precio de la plata, probablemente afectará significativamente al fondo. Y preste mucha atención a lo que hay en esos fondos, ya que no todos son iguales. Algunas pueden ofrecer más exposición a empresas de viejo calidad, mientras que otras se centran más en mineras junior más riesgosas.
¿Es la plata una buena inversión?
A los inversores les gusta la plata por muchas de las mismas razones por las que les gusta el oro y los metales preciosos en común. Estas son algunas de las razones más importantes:
- Devoluciones: Durante ciertos períodos de tiempo, la plata ha superado a clases de activos de gran prestigio, como las acciones.
- Una reserva de valía: La plata puede proseguir su valía e incluso ganarlo con el tiempo, proporcionando a los inversores una forma de originar beneficios.
- Solvencia: La plata es generalmente un mercado acuosidad y, si se compran ciertos tipos de activos de plata, son muy líquidos.
- Menos correlacionado con los mercados de activos: Parte del atractivo de la plata es que está menos correlacionada con otros mercados como el de acciones, lo que significa que puede ejecutar como cobertura contra esos mercados.
- Diversificación: Adecuado a que el metal está menos correlacionado, la plata puede ejecutar como una forma de diversificar una cartera, reduciendo los riesgos y potencialmente aumentando los rendimientos.
Por supuesto, la plata no está exenta de riesgos e inconvenientes.
La plata por sí sola no produce flujo de caja, por lo que puede que no esté claro cuándo es un buen momento para comprar. Esto contrasta con las acciones, donde la empresa subyacente puede ser trueque en función de sus ganancias o perspectivas futuras.
En segundo puesto, correcto a que la plata no produce flujo de caja como un negocio, los inversores que buscan ganancias deben someterse exclusivamente de que alguno pague más por el metal precioso que ellos. Por el contrario, los propietarios de una empresa (ya sea a través de acciones individuales o de ETF) pueden beneficiarse del aumento del precio del producto esencial o del aumento de las ganancias de la empresa. Entonces, quienes tienen intereses en este tipo de negocios tienen múltiples formas de aventajar con la plata.
¿Es ahora un buen momento para cambiar en plata?
Los inversores pueden considerar cambiar en plata en una variedad de escenarios:
- La proposición y la demanda están fuera de contacto: Si la proposición de plata no se mantiene a la prestigio de la demanda, puede provocar que suba el precio de la plata.
- Una empresa con un precio atractivo está acondicionado: Si encuentra una empresa que está aumentando la producción o es capaz de servirse el aumento de los precios de la plata, podría ser un buen momento para comprar.
- Necesita una protección contra la inflación: Algunos inversores recurren a materias primas como la plata como forma de guarecerse contra la inflación.
- Quiere cubrir su cartera: Si tiene una exposición significativa al aumento de los precios de la plata en su cartera (por ejemplo, la plata es un insumo importante para sus negocios), podría comprar plata y ayudar a compensar esa exposición.
- Quiere unir materias primas a su cartera: La plata puede formar parte de una asignación a materias primas de su cartera, lo que le ayudará a diversificar sus tenencias y acortar su peligro.
Si adecuadamente unir plata a su cartera puede ser una organización útil para los inversores más avanzados, a los principiantes les puede resultar mejor crear una cartera completa compuesta por las mejores inversiones.
Tendencia de fondo
Trastornar en plata no es una buena opción para todos y algunos inversores prefieren centrarse en negocios con flujo de efectivo en puesto de cambiar en el metal en sí. Los inversores en empresas tienen múltiples formas de aventajar, y es por eso que los súper inversores como Warren Buffett prefieren las empresas a las materias primas.
Es más realizable y menos costoso poseer acciones o ETF que plata física, incluso cuando son más líquidos que el material brillante verdadero. Aún así, poseer lingotes significa que no tiene peligro de contraparte (con una bolsa o una empresa, por ejemplo), aunque la inversión depende nada más de usted para su custodia.
Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión ayer de tomar una valor de inversión. Adicionalmente, se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es señal de una apreciación futura de los precios.
