HealthEquity (HQY), el custodio de cuentas de hucha para la vigor (HSA) más ínclito de los Estados Unidos, publicará sus resultados del cuarto trimestre el 19 de marzo. Se demora que la compañía noticia un aumento año tras año en ganancias e ingresos. Por lo tanto, ¿deberían los inversores considerar comprar acciones ayer de sus ganancias? Siga leyendo para conocer mi punto de traza.
Está previsto que HealthEquity, Inc. (HQY) noticia sus resultados del cuarto trimestre y del año completo el 19 de marzo. Wall Street demora que las ganancias por obra y los ingresos del cuarto trimestre de la compañía aumenten un 57,7% y un 10,7% año tras año a 0,58 dólares y $258,90 millones, respectivamente. En este artículo, he analizado por qué podría ser prudente esperar a un mejor punto de entrada en la obra a pesar del aumento esperado de los ingresos y las ganancias.
HQY tiene un historial de ganancias principal, habiendo superado la estimación de EPS de consenso en cada uno de los últimos cuatro trimestres. Para el año fiscal que finalizó el 31 de enero de 2024, HQY revisó sus perspectivas, con ingresos esperados entre $ 995 millones y $ 1 mil millones. Ahora se demora que los ingresos netos no GAAP y las EPS de la compañía estén entre $191 millones y $195 millones y entre $2,20 y $2,24, respectivamente.
Ahora se demora que su EBITDA oportuno esté entre 364 y 369 millones de dólares. Al 31 de enero de 2024, su número total de HSA aumentó un 9% año tras año a 8,69 millones. Sus cuentas totales aumentaron un 5 % año tras año a 15,70 millones, y los activos de HSA crecieron un 14 % año tras año a 25,21 mil millones de dólares. Las acciones de HQY cayeron un 0,2% durante el postrer mes y ganaron un 46,1% durante el año pasado para cerrar la última sesión de negociación a 81,44 dólares.
Esto es lo que quizás quieras considerar ayer de la próxima publicación de resultados:
Adquisición Estratégica
El 19 de septiembre de 2023, HQY y Conduent Incorporated anunciaron que habían celebrado un acuerdo definitivo para transferir la cartera de la Cuenta de Ahorros para la Sanidad (HSA) de Benefit Wallet a HealthEquity. Aproximadamente 665.000 cuentas de clientes y 2.700 millones de dólares de los activos HSA de BenefitWallet se transferirán a HealthEquity.
Se demora que la transferencia de los activos de BenefitWallet HSA a HQY se vallado en múltiples tramos durante la primera porción de 2024, sujeto a condiciones regulatorias y de otro tipo.
Finanzas sólidas
Los ingresos totales de HQY para el tercer trimestre finalizado el 31 de octubre de 2023 aumentaron un 15,3% año tras año a 249,22 millones de dólares. Sus ingresos operativos aumentaron un 457,4% con respecto al trimestre del año antedicho a 30,89 millones de dólares. El EBITDA oportuno de la compañía aumentó un 30,4% año tras año a 95,65 millones de dólares.
Adicionalmente, sus ingresos netos no GAAP aumentaron un 61% con respecto al trimestre del año antedicho a 52,18 millones de dólares. Adicionalmente, su EPS no GAAP fue de 0,60 dólares, lo que representa un aumento del 57,9% año tras año.
Al comentar sobre su desempeño en el tercer trimestre, el presidente y director ejecutante de HQY, Jon Kessler, dijo: “Team Purple logró otro trimestre de crecimiento interanual de ingresos de dos dígitos más expansión de márgenes. Nuestra perspectiva refleja nuestra capacidad para sostener esa tendencia al permanecer enfocados, adjunto con nuestros socios y clientes, en las deposición del consumidor de atención médica”.
Estimaciones favorables de los analistas
Los analistas esperan que las ganancias por obra de HQY para los primaveras fiscales 2024 y 2025 aumenten un 62,4% y un 28,2% año tras año a 2,21 dólares y 2,83 dólares, respectivamente. Se demora que sus ingresos para los primaveras fiscales 2024 y 2025 aumenten un 15,6% y un 15,7% año tras año hasta 995,78 millones de dólares y 1,150 millones de dólares, respectivamente.
Valoración estirada
En términos de EV/EBITDA precoz, el 21,07x de HQY es un 61,1% superior al promedio de la industria de 13,08x. Asimismo, su EV/Ventas anticipado de 7,62 veces es un 108,5% más detención que el promedio de la industria de 3,65 veces. Su P/E precoz no GAAP de 36,87 veces es un 84,8% más detención que el promedio de la industria de 19,95 veces.
Rentabilidad mixta
En términos del beneficio de ingresos netos de los últimos 12 meses, el 3% de HQY se compara con el promedio pesimista de la industria del 4,78%. Asimismo, su beneficio EBITDA de 26,87% en los últimos 12 meses es un 379,8% más detención que el promedio de la industria de 5,60%. Adicionalmente, el beneficio FCF apalancado de 20,62% de la obra en los últimos 12 meses es significativamente viejo que el promedio de la industria de 0,78%.
El Capex/Ventas de HQY del 0,16 % en los últimos 12 meses es un 96,1 % inferior al promedio de la industria del 4,06 %. Del mismo modo, su índice de rotación de activos de los últimos 12 meses de 0,32 veces es un 19,8% beocio que el promedio de la industria de 0,39 veces. Adicionalmente, el rendimiento sobre los activos totales del 0,94% en los últimos 12 meses de la obra se compara con el promedio pesimista de la industria del 30,60%.
Las calificaciones de POWR reflejan incertidumbre
HQY tiene una calificación universal de C, lo que equivale a Indiferente en nuestro sistema de calificaciones POWR. Las calificaciones POWR se calculan considerando 118 factores diferentes, cada uno ponderado en un fracción espléndido.
Nuestro sistema de calificación patentado todavía evalúa cada obra en función de ocho categorías distintas. HQY tiene una calificación C de Calidad, consistente con su rentabilidad mixta. Tiene una calificación D de Valía, que está en sincronía con su valoración estirada.
Las acciones de HQY cotizan por debajo de su promedio móvil de 10 días pero por encima de su promedio móvil de 200 días, lo que justifica su calificación C para Momentum.
HQY ocupa el puesto número 7 entre 11 acciones en la industria de seguros médicos y de vigor. Haga clic aquí para ingresar a las calificaciones de crecimiento, estabilidad y sentimiento de HQY.
Trayecto de fondo
HQY ha anotado a un final sólido para el cuarto trimestre, con un crecimiento de las ventas impulsado por un viejo rendimiento del efectivo de HSA. Esto ayudó a la empresa a aumentar y achicar sus previsiones para el año fiscal 2024. La compañía todavía mantuvo su perspectiva para el año fiscal 2025, que se friso en un rendimiento en efectivo promedio estimado de HSA de más o menos del 3%.
Sin confiscación, su rendimiento podría contraponer un pequeño obstáculo por parte de los fondos en poder de sus clientes. HQY rastreo duplicar su ingreso neto por obra no GAAP durante los próximos tres primaveras fiscales a medida que los rendimientos en efectivo de HSA continúan aumentando y los márgenes continúan expandiéndose. Adicionalmente, HQY se beneficiará de la adquisición de la cartera HSA de BenefitWallet, que se demora que se vallado en el año fiscal 2025. Se demora que los impactos positivos de la adquisición comiencen en el segundo trimestre del año fiscal 2025.
A pesar de las sólidas perspectivas de crecimiento de HQY, la obra cotiza a una valoración cara. Dada su rentabilidad e impulso mixtos, podría ser prudente esperar a un mejor punto de entrada en la obra.
Cómo HealthEquity, Inc. (HQY) ¿Se compara con sus pares?
HQY tiene una calificación POWR universal de C, lo que equivale a una calificación Indiferente. Puede consultar estas acciones con calificación A y B adentro de la industria de seguros médicos: The Cigna Group (CI), Centene Corporation (CNC) y Molina Healthcare, Inc. (MOH). Para explorar más acciones de seguros médicos y médicos con calificación de importación, haga clic aquí.
¿Qué hacer a continuación?
Obtenga este noticia particular con 3 empresas de bajo precio con un tremendo potencial de crecimiento incluso en los volátiles mercados actuales:
3 acciones que se duplicarán este año >
Las acciones de HQY subieron 0,55 dólares (+0,68%) en las operaciones previas a la comercialización del lunes. En lo que va del año, HQY ha yeguada un 22,84%, frente a un aumento del 7,26% en el índice de relato S&P 500 durante el mismo período.
Sobre el autor: Dipanjan Banchur
Desde que estaba en la escuela primaria, Dipanjan se interesó por el mercado de títulos. Esto lo llevó a obtener una ingenio en Finanzas y Contabilidad. Actualmente, como analista de inversiones y periodista financiero, Dipanjan tiene un gran interés en observar y analizar las tendencias emergentes en los mercados financieros.
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El cargo Evaluación previa a los ingresos de HQY: ¿Debería alterar en HealthEquity? apareció primero en StockNews.com
