Organizar una reunión única con un asesor financiero puede ofrecer mucho valía en un tiempo relativamente corto. Un asesor financiero puede brindarle claridad durante los momentos de inflexión financiera, reponer preguntas urgentes y brindarle una hoja de ruta de los próximos pasos.
Una sola reunión no ofrecerá el apoyo dinámico y la orientación que pueden felicitar los servicios de planificación financiera continua, pero puede ahorrarle mucho plata. Si se prepara adecuadamente para la reunión, se sorprenderá de lo mucho que puede conseguir en tan solo una hora.
Estos son algunos de los beneficios de programar un chequeo único con un asesor financiero, así como consejos para hacer que su prohibido tiempo juntos sea lo más productivo posible.
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¿Cómo funciona un chequeo único con un asesor financiero?
La mayoría de los asesores financieros le permiten programar una reunión única para revisar su situación financiera y sugerir formas de conseguir sus objetivos. A veces se les fogosidad sesiones de descubrimiento. Primero puede programar una consulta gratuita de 15 o 30 minutos con un asesor para que pueda conocerlo y explicarle sus servicios.
Piense en sus tres principales objetivos o preocupaciones financieras. Tal vez necesites consejo sobre un punto de inflexión financiero en tu vida, como esperar tu primer hijo, compaginar las finanzas con una pareja o entablar tu primer trabajo correctamente remunerado. O tal vez simplemente desee que alguno evalúe su situación contemporáneo para comprobar de que está correctamente dirigido para alcanzar sus objetivos financieros.
Luego de la consulta, pero ayer de la reunión, es probable que un asesor le solicite información sobre su situación financiera contemporáneo a través de una plataforma en andana o formularios en papel. El asesor utiliza estos detalles para comprender mejor sus puntos débiles y objetivos ayer de reunirse con usted personalmente para discutir su plan en detalle.
Durante esa reunión única, un asesor le ofrecerá información obtenida al revisar sus finanzas ayer de brindarle un plan de influencia o los próximos pasos que puede tomar. La mayoría de los asesores cobran una tarifa fija por reuniones únicas.
Una vez que finaliza la sesión de descubrimiento, no está obligado a reunirse nuevamente con el asesor y probablemente tendrá que sufragar por las sesiones de seguimiento o por el soporte continuo.
Beneficios de un chequeo único con un asesor financiero
No todo el mundo necesita asesoramiento financiero continuo. A veces solo necesitas claridad sobre un solo tema, o un segundo par de fanales para revisar tu plan financiero casero y asegurarte de que vas por buen camino.
Un chequeo único con un asesor asimismo puede ahorrarle plata, especialmente si es novato y recién comienza su delirio financiero. Una sola reunión puede costar entre $100 y $300, mientras que un plan financiero extenso y un asesoramiento continuo pueden costar rápidamente miles de dólares.
En situaciones en las que las decisiones inmediatas o la resolución de problemas son esenciales, una reunión única puede felicitar soluciones rápidas. Por ejemplo, acoger consejos sobre cómo diligenciar una herencia fresco o afrontar un cambio repentino en los ingresos.
Por otro banda, la orientación financiera continua (aunque más cara) es adecuada si se necesita apoyo a desprendido plazo. Esto es ideal si administra carteras financieras complejas, planifica su renta o necesita ayuda con la planificación patrimonial.
Las consultas periódicas asimismo ofrecen ajustes flexibles a su plan. En superficie de una instantánea de su lozanía financiera y una breve directorio de puntos secreto, puede beneficiarse de una relación personal con una fuente experta de información financiera imparcial.
Cómo prepararse para su reunión
Quiere exprimir al mayor el tiempo prohibido que ha programado con un asesor financiero, por lo que es importante venir preparado.
Siga estos pasos para certificar una sesión productiva:
- Define tus objetivos: Describa claramente sus objetivos financieros. Ya sea que se trate de calcular cuánto necesita atesorar para la renta, tener la llave de la despensa la deuda de préstamos estudiantiles o comprar su primera casa, comprender sus objetivos guiará la discusión y ayudará a su asesor a felicitar recomendaciones específicas.
- Organizar la información financiera.: Reúna y organice documentos financieros relevantes, como extractos bancarios, cuentas de inversión, declaraciones de impuestos y pólizas de seguro.
- Presupuesto y gastos: cree un presupuesto que describa sus ingresos, gastos mensuales y gastos discrecionales.
- Identificar preguntas e inquietudes: Tómese el tiempo para anotar las preguntas o inquietudes que tenga sobre sus finanzas. Preparar una directorio le ayudará a mantenerse concentrado y certificar que no se pase por detención ningún tema importante.
- Aclarar tarifas y servicios: Antiguamente de la reunión, pregunte sobre los honorarios del asesor y el importancia de los servicios que brindan.
Durante la reunión, tome notas y trate de sustentar el rumbo. Cuando la reunión llegue a su fin, haga cualquier pregunta urgente que aún necesite aclarar. A partir de ahí, podrá determinar si sería beneficiosa realizar sesiones adicionales.
Cómo encontrar un asesor financiero
La mayoría de los asesores financieros ofrecen reuniones únicas por una tarifa fija, por lo que es importante deslindar su búsqueda para encontrar al profesional que mejor se adapte a sus evacuación.
Principio por resumir recomendaciones de amigos, familiares o colegas que hayan tenido experiencias positivas. Igualmente puede realizar su propia investigación en andana. Podrías considerar trabajar con alguno que se especialice en el radio en la que necesitas ayuda, como modificar o sufragar deudas, o puedes averiguar a alguno que comparta títulos o características similares a ti, como un asesor que atienda a la comunidad LGBTQ+.
Las bases de datos en andana de organizaciones como CFP Board y XY Planning Network asimismo pueden ayudarlo a encontrar asesores financieros en su radio y aminorar sus opciones.
A continuación, entreviste a posibles asesores para evaluar su enfoque de inversión, experiencia y estructura de tarifas. Asegúrese de que sus estilos de comunicación estén alineados. Finalmente, realice una demostración de historial de los candidatos potenciales. Asegúrese de que tengan experiencia en las áreas relevantes para sus evacuación.
Tangente de fondo
Un chequeo único con un asesor financiero puede ayudar a aclarar una situación específica o reafirmar que está en camino de alcanzar sus objetivos. Aproveche al mayor este tiempo investigando y preparándose con una breve directorio de preguntas secreto. Una hora no es mucho tiempo, pero si la aprovecha al mayor, podrá atesorar tiempo y plata en el futuro.
