Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos y ha amasado una fortuna de más de cien mil millones de dólares a través de su empresa Berkshire Hathaway. Pero no sólo es un gran inversor, además es un gran ingenio, y Buffett disfruta compartiendo su cabeza campechana con otros inversores.
Sus consejos abarcan una amplia escala de temas, no sólo sobre inversiones sino además sobre la vida en normal. Pero hoy sigamos el consejo de Buffett que podría ayudarle a hacerse rico. Esto es lo sorprendente: la cabeza de Buffett parece muy sensata y experiencia y, sin retención, puede conducir a una gran riqueza.
Los 10 mejores consejos de inversión de Warren Buffett
A continuación se muestran diez de los aforismos más conocidos de Buffett y lo que significan para los inversores.
1. “La regla número 1 es nunca perder capital. La regla número 2 es nunca olvidar la regla número 1”.
El argumento de Buffett parece simple aquí, pero es sorprendentemente difícil. Por supuesto, como inversor usted intenta obtener ganancias en el mercado, pero una de las mejores maneras de hacerlo es evitando pérdidas. Cuando elimina decisiones que exponen su cartera a pérdidas, es más probable que lo que queda sea una beneficio. Cuando tenga más capital en su cartera, podrá aumentar sus ganancias aún más rápido.
Este enfoque tiene implicaciones sobre cómo volver. La cita de Buffett sugiere que en área de apañarse la maduro superioridad, primero se debe intentar evitar las pérdidas y sólo a posteriori apañarse las ganancias. Ésa es una mentalidad diferente a la de los inversores que ven el mercado de títulos como una máquina tragamonedas.
2. “Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio amoldonado que una empresa torneo a un precio maravilloso”.
Mientras que algunos inversores en valía se centran en comprar sólo las empresas más baratas, Buffett sugiere que un mejor curso de obra es comprar empresas “maravillosas”, aquellas con mejores economías y posiciones competitivas. Parte de la dificultad aquí es que, mientras que las empresas justas pueden salir a la traspaso con relativa frecuencia, las grandes empresas rara vez parecen baratas.
Pero una empresa con una buena superioridad competitiva probablemente seguirá ganando capital con el tiempo y puede sacarlo de apuros si negocio a un precio demasiado stop. Puede que ese no sea el caso de una empresa torneo, que puede flaquear y nunca retornar a su precio de negocio o más allá de él.
Algunas de las empresas de inscripción calidad en las que Buffett ha invertido mucho a lo dilatado de los primaveras incluyen:
- manzana (AAPL)
- American Express (AXP)
- Coca-Trasero (KO)
- Moody’s Corp. (MCO)
- Ver tiendas de dulces
Apple era la posición más sobresaliente en la cartera de acciones de Berkshire Hathaway en 2024.
3. “Las oportunidades surgen con poca frecuencia. Cuando llueve oro, costal el balde, no el dedal”.
Aquí Buffett sugiere que cuando vea una oportunidad, debe hacer con ligereza y atrevimiento. Cuando las probabilidades están a su patrocinio, como cuando los precios de las acciones bajan significativamente, es necesario volver mucho, porque es posible que los buenos precios no vuelvan a aparecer pronto.
Buffett suele adoptar este enfoque cuando los mercados bajan significativamente. Amasa una tonelada de efectivo durante los buenos tiempos y luego invierte agresivamente cuando las acciones se desploman. Tener una gran cantidad de efectivo seguro a mano le permite utilizar esta táctica.
4. “Simplemente intentamos tener miedo cuando los demás son codiciosos y ser codiciosos sólo cuando los demás tienen miedo”.
Si acertadamente algunos inversores piensan que la inversión tiene mucho que ver con los números, Buffett sugiere que la inversión tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores son codiciosos y elevan los precios de las acciones hasta el firmamento, Buffett se asusta, porque pronto podría producirse una caída del mercado.
Por el contrario, cuando los inversores huyen del mercado o de una obra específica, Buffett se interesa más porque los precios son más baratos. Cuando las acciones están más baratas, no tienen el mismo aventura que cuando están caras. Y así es como Buffett piensa en evitar pérdidas.
A principios de 2020, el mercado se desplomó cuando las preocupaciones sobre el COVID sacudieron a los inversores. Sin retención, algunos inversores se lanzaron al mercado en medio del miedo, y el mercado se recuperó furiosamente desde sus mínimos.
5. “La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el pensamiento. Necesitas un temperamento que no sienta gran placer estando con la multitud o contra la multitud”.
Aquí Buffett vuelve a mencionar el valía del temperamento para un inversor exitoso más que la inteligencia. En área de intentar ir a patrocinio o en contra de la multitud, los inversores deberían analizar lo que está pasando en el mercado, independientemente de a quién le guste qué obra. Al centrarse en los hechos objetivos, los inversores pueden tomar decisiones relativamente libres de emociones y tomar mejores decisiones.
6. “El mercado de títulos es un equipo sin huelgas. No tienes que hacer swing a todo; puedes esperar tu emanación”.
Esta cita es una de las más famosas de Buffett y ofrece la esencia de cómo nominar la oportunidad. No necesita volver hasta que encuentre una oportunidad que le parezca atractiva, una que cumpla con sus estándares de premio potencial por el aventura que está asumiendo.
Una vez más, Buffett aconseja a los inversores que esperen hasta encontrar una oportunidad que probablemente les haga perder capital. No tiene que valer ningún aventura con una obra que no le parezca atractiva o un negocio que no comprenda.
7. “Si te gusta aplicar de seis a ocho horas a la semana a trabajar en inversiones, hazlo. Si no lo hace, entonces el costo promedio en dólares se convierte en fondos indexados”.
Buffett ha juicioso durante mucho tiempo a la mayoría de los inversores que utilicen fondos indexados para volver en el mercado, en área de intentar nominar acciones individuales. Al nominar acciones individuales, está trabajando contra los profesionales que tienen una amplia información sobre las empresas. Por el contrario, si compras un fondo indexado basado en el índice Standard & Poor’s 500, serás dueño del mercado, el objetivo que todos pretenden pasar.
Por supuesto, si le gusta volver, entonces hágalo, pero la mayoría de los inversores se beneficiarán si utilizan un fondo indexado y, especialmente, si evitan negociar con acciones. Otra superioridad de utilizar fondos indexados es la diversificación inmediata, que reduce el aventura. (Ver Regla No. 1.)
8. “No te pagan por la actividad, solo te pagan por tener razón”.
No faltan analistas y comentaristas del mercado de títulos que estén dispuestos a decirle qué debe hacer con su capital en un momento legado. Aquí, Buffett recuerda a los inversores que ser un cirujano activo que cambia constantemente de una posición a otra probablemente no producirá grandes retornos. La actividad puede parecer productiva en el mundo de las inversiones, pero lo único que importa es si acertó en su examen.
9. “En la escuela de negocios, les digo que todos estarían mejor si al salir de la escuela determinado les diera una plástico con 20 perforaciones y cada vez que tomaran una atrevimiento de inversión, gastaran una perforada. «
Buffett utiliza el ejemplo de la plástico perforada para destacar la importancia de pensar detenidamente en las inversiones que se realizan. Si sólo recibes 20 golpes en tu vida, no vas a admitir un folleto sobre una obra de la que has aurícula murmurar a tu vecino. Debe reservar sus inversiones para negocios que en realidad comprenda y donde crea que está pagando un precio atractivo. Si sólo pudiera hacer 20 inversiones en su vida, probablemente no sería descuidado al comprar o entregar.
10. “Luego de todo, solo descubres quién falta desnudo cuando desprecio la marea”.
A veces, volver puede parecer obvio. Los mercados alcistas pueden durar mucho tiempo y los repuntes pueden ser feroces. Pero Buffett nos dice que sólo cuando las cosas se ponen difíciles descubrimos quién está en realidad protegido y preparado para sobrevivir a la tormenta. En varios momentos de su carrera inversora, Buffett ha parecido temporalmente fuera de sintonía con el clima coetáneo. Pero inevitablemente, el entorno cambia y se revela que aquellos que alguna vez parecían inteligentes nadan sin bañador. Asegúrese siempre de que su cartera esté posicionada para sobrevivir a un mercado bajista.
Columna de fondo
Si acertadamente Warren Buffett puede ser uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos, muchos inversores pueden compartir su enfoque de inversión, incluso si no quieren advenir mucho tiempo en el mercado. Concéntrese en implementar los principios de Buffett y usted además podría hacerse rico o aumentar sustancialmente su patrimonio neto.
Nota: Brian Baker de Bankrate además contribuyó a una modernización de esta historia.
Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antaño de tomar una atrevimiento de inversión. Encima, se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es señal de una apreciación futura de los precios.
