Los fondos indexados han rebaño una enorme popularidad entre los inversores durante las últimas décadas como una forma rentable de alcanzar a carteras mucho diversificadas. A través de fondos mutuos y ETF, los fondos indexados del mercado total permiten a los inversores comprar una canasta de acciones que siguen un índice centrado en el mercado de títulos estadounidense en militar o en los mercados de todo el mundo. Pueden ser una excelente forma para que los inversores se beneficien del crecimiento crematístico de un país sin tener que clasificar en qué empresas individuales modificar.
Esto es lo que debe conocer sobre los fondos indexados del mercado total y algunas opciones a considerar.
¿Qué es un fondo indexado total del mercado de títulos?
Un fondo indexado de mercado total es un fondo mutuo o ETF que rastrea un índice centrado en prácticamente todo el mercado de títulos de un país o región. Mucha multitud está familiarizada con los fondos indexados que siguen índices populares como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Promedio, pero esos fondos mantienen empresas con grandes capitalizaciones de mercado y excluyen a las pequeñas y medianas empresas. Los fondos totales del mercado mantienen empresas en todo el espectro de capitalización de mercado y permiten a los inversores obtener el rendimiento del mercado de títulos en militar.
La mayoría de los fondos indexados del mercado total están ponderados por la capitalización de mercado, por lo que los fondos seguirán teniendo una gran exposición a las empresas más grandes de EE. UU., como Amazon, Apple y Microsoft. Pero los fondos asimismo serán propietarios de empresas de pequeña capitalización que pueden tener más espacio para crecer y potencialmente obtener mayores rendimientos que sus homólogos de gran capitalización.
Los fondos indexados del mercado total suelen tener tarifas muy bajas, lo que permite que una decano parte del rendimiento recaiga en los inversores de los fondos. Esta es una parte secreto de la inversión en fondos indexados, que permite a los inversores obtener el rendimiento del mercado sin exigencia de tener conocimientos financieros profundos o habilidades de selección de acciones. Suministrar los gastos bajos ha demostrado ser una táctica de inversión exitosa para muchos.
ETF del mercado de títulos total con mejor rendimiento
Bankrate seleccionó sus mejores fondos basándose en los siguientes criterios:
- Fondos estadounidenses que aparecen en el filtro de ETF.com para el mercado total de EE. UU.
- Los fondos entre los de decano rentabilidad en los últimos cinco abriles
- Rendimiento medido el 1 de abril de 2024 utilizando las cifras más recientes
ETF del mercado de títulos total de Vanguard (VTI)
Este ETF investigación replicar el desempeño del CRSP US Total Market Index e invierte en empresas de gran, mediana y pequeña capitalización en todos los estilos de valía y crecimiento.
- Rendimiento en lo que va del año: 10.0 por ciento
- Desempeño histórico (quinquenal anual): 14,2 por ciento
- Índice de gastos: 0,03 por ciento
ETF de mercado amplio de EE. UU. de Schwab (SCHB)
El objetivo de este fondo es rastrear el rendimiento total del índice Dow Jones US Broad Stock Market, que incluye empresas de todo el espectro de capitalización de mercado.
- Rendimiento en lo que va del año: 10.0 por ciento
- Desempeño histórico (quinquenal anual): 14,3 por ciento
- Índice de gastos: 0,03 por ciento
ETF iShares Core S&P Total del mercado de títulos de EE. UU. (ITOT)
Este fondo investigación seguir el desempeño del S&P Total Market Index y actualmente posee más de 2,500 títulos.
- Rendimiento en lo que va del año: 9,9 por ciento
- Desempeño histórico (quinquenal anual): 14,2 por ciento
- Índice de gastos: 0,03 por ciento
SPDR Portfolio S&P 1500 ETF del mercado de títulos compuesto (SPTM)
Este fondo investigación igualar lo más posible el rendimiento total del índice S&P Composite 1500, que representa en torno a del 90 por ciento del mercado de títulos estadounidense en el que se puede modificar.
- Rendimiento en lo que va del año: 10,1 por ciento
- Desempeño histórico (quinquenal anual): 14,7 por ciento
- Índice de gastos: 0,03 por ciento
Fondos mutuos totales del mercado de títulos con mejor rendimiento
Muchos de los ETF mencionados anteriormente asimismo se ofrecen en forma de fondos mutuos. Pero tenga en cuenta que los fondos mutuos suelen tener inversiones mínimas de unos pocos miles de dólares y solo pueden negociarse una vez al día al cerradura del fondo NAV. El costado positivo es que pueden tener tarifas levemente más bajas que los ETF comparables. A continuación se muestran un par de fondos mutuos del mercado total que asimismo se deben considerar.
Fondo Fidelity Total Market Index (FSKAX)
El objetivo de este fondo es difundir un rendimiento que corresponda al rendimiento total de una amplia grado de acciones estadounidenses, y normalmente tiene en torno a del 80 por ciento de sus activos invertidos en acciones incluidas en el índice Dow Jones US Total Stock Market.
- Rendimiento en lo que va del año: 10,1 por ciento
- Desempeño histórico (quinquenal anual): 14,4 por ciento
- Índice de gastos: 0,015 por ciento
Fondo de inversión indexado Wilshire 5000 (WFIVX)
Este fondo investigación replicar el rendimiento total del Wilshire 5000 Total Market Index, que incluye en torno a de 3500 acciones y está ponderado por capitalización de mercado.
- Rendimiento en lo que va del año: 9,7 por ciento
- Desempeño histórico (quinquenal anual): 14,0 por ciento
- Índice de gastos: 0,58 por ciento
*Nota: Datos de rendimiento de fondos mutuos al 28 de marzo de 2024
Preguntas frecuentes sobre fondos indexados totales del mercado de títulos
¿Cuáles son las ventajas y desventajas de modificar en fondos indexados del mercado total?
Hay varios beneficios de modificar en fondos indexados del mercado total, pero asimismo hay algunos aspectos negativos a tener en cuenta. Estos son los pros y los contras a considerar:
Ventajas de los fondos indexados del mercado total
- Diversificación: A través de un valía, puede tener una cartera ampliamente diversificada en todas las capitalizaciones de mercado y estilos de inversión.
- Tarifas bajas: Estos fondos son relativamente fáciles de encontrar con índices de gastos muy bajos, lo que significa que probablemente pagará sólo unos pocos dólares por cada $10,000 que haya invertido.
- Se necesita muy poca investigación: correcto a que estos fondos buscan igualar el desempeño de todo el mercado de títulos, no necesitará perder tiempo investigando qué sectores o empresas tienen probabilidades de obtener mejores resultados.
- Obtenga rendimientos de acciones a dadivoso plazo: Al comprar un fondo de mercado total, podrá ganar el rendimiento del mercado de títulos a dadivoso plazo de esa región siempre que pueda ayudar su inversión.
- Agregue rápidamente exposición geográfica: Estos fondos asimismo son una excelente forma de anexar una nueva geogonia a su cartera rápidamente y sin mucho esfuerzo.
Contras de los fondos indexados del mercado total
- El crecimiento es escaso: Sus rendimientos se limitan al mercado de títulos en militar y no es probable que varíen mucho al designar diferentes fondos totales del mercado.
- Desventajas de una amplia diversificación: Conveniente a que estos fondos se invierten de forma tan amplia, se perderá ganancias descomunales cuando a un segmento particular del mercado le vaya proporcionadamente. Si las empresas de pequeña capitalización obtienen mejores resultados de forma importante, es probable que un fondo de mercado total quede rezagado.
- Difícil mantenerse disciplinado: Trastornar en fondos indexados del mercado total puede resultar un poco cansado, aunque sea una forma muy sensata de modificar. A veces puede resultar difícil seguir estrategias aburridas, especialmente cuando otras áreas tienen un mejor desempeño.
¿Quién debería modificar en fondos indexados del mercado total?
Los fondos indexados del mercado total pueden ser una excelente opción tanto para inversores nuevos como para inversores experimentados. Son una de las formas más fáciles de obtener una amplia exposición al mercado de títulos a bajo costo. No es necesario ser un avezado financiero para comprar y ayudar las acciones del fondo, lo que las convierte en una excelente opción para los inversores que ahorran para objetivos a dadivoso plazo como la subvención. Recuerde realizar el índice de gastos del fondo para cerciorarse de respaldar las tarifas más bajas posibles.
¿Por qué son tan populares las acciones de almirante del fondo de índice crediticio total Vanguard?
Las acciones de almirante del fondo de índice crediticio total Vanguard son populares porque permiten a los inversores obtener exposición a todo el mercado de títulos de EE. UU. a un bajo costo. Vanguard tiene reputación de hacer lo mejor para los inversores y sus acciones de almirante mantienen los costos bajos y al mismo tiempo requieren mínimos de inversión más bajos que otras clases de acciones. Para modificar en acciones de almirante de un fondo indexado, debe ayudar una inversión de 3.000 dólares en el fondo, donde pagará sólo 4 puntos básicos, o 0,04 por ciento, en tarifas anuales. Eso significa que por cada $10,000 que tengas en el fondo, pagarás $4 en gastos.
Bisectriz de fondo
Los fondos indexados del mercado total son una excelente forma para que los inversores accedan a una cartera de acciones ampliamente diversificada a un costo muy bajo. Se ha descubierto que los fondos indexados en militar superan a los fondos gestionados activamente, en parte correcto a sus bajas comisiones. Considere hacer de un fondo mutuo de mercado total o ETF una parte central de su plan de inversión a dadivoso plazo.
Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antaño de tomar una atrevimiento de inversión. Adicionalmente, se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es fianza de una apreciación futura de los precios.
