“La reducción de impuestos de por vida, la citación suavización de ganancias, todavía podría ser la mejor logística”, dijo Heath.
50-30-20 presupuesto
El 50 por ciento del sueldo para evacuación, el 30% para evacuación y el 20% para ahorros: el método presupuestario popular ya no funciona, dice Morgan de Canadianbudget.ca.
«En el entorno flagrante, no se parece tan admisiblemente a como solía ser hace una término», dijo. «Adecuado al parada costo de vida y al parada valía de la vivienda en Canadá, es un poco más difícil hacer que las cosas coincidan en esa proporción».
Morgan agregó que la familia piensa erróneamente que hacer un presupuesto es poco restrictivo: tener que recortarlo todo, por otra parte de divertirse.
«Pero la familia no cree en todas las empresas del mundo que tienen un presupuesto y lo conservan porque es una forma de utilizar su caudal que le beneficia y le ayuda a alcanzar sus objetivos», dijo. mencionado.
Morgan sugiere seguir un fondo de almohadilla cero, lo que implica asignar un “trabajo” a cada dólar, incluso si se reserva para ahorros, y nunca dejar ningún dólar sin usar.
«Incluso cuando significa que estás dejando una cantidad de reserva de $200 para protegerte, (y) estás en una categoría determinada, tienes la condición de que $200 por trabajo sea para protegerte», dijo.
La inversión es sofisticada
«Muchos canadienses entregan su caudal al lado, que luego se invierte en fondos mutuos con comisiones elevadas o, peor aún, (la familia) no realiza ninguna inversión», dice Morgan.
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