En medio de la demanda constante de servicios financieros y una creciente incorporación de tecnología digital, la industria financiera presenta una perspectiva sólida y prometedora. El contemporáneo entorno de altas tasas de interés proporciona un estímulo adicional a las empresas de servicios financieros. Cubo que las empresas de servicios financieros Moody’s (MCO) y First American Financial (FAF) darán a conocer pronto sus resultados trimestrales, comparemos las acciones de servicios financieros y determinemos cuál de las dos tiene la delantera en cuanto a ganancias. Sigue leyendo para descubrirlo….
El sector de servicios financieros está preparado para padecer una expansión significativa correcto a la demanda sustancial entre las empresas y la creciente integración de tecnología de punta. Los bancos, las empresas de seguros, las entidades de corretaje y las instituciones de dirección de patrimonio podrían beneficiarse aún más del entorno de altas tasas de interés.
Este artículo evalúa y compara los fundamentos de las empresas de servicios financieros, Moody’s Corporation (MCO) y Primera Corporación Financiera Saco (FAF), para determinar cuál está mejor equipado para capitalizar el floreciente impulso de la industria mientras estas acciones se preparan para sus publicaciones de resultados trimestrales.
Históricamente, el sector de servicios financieros ha sido a menudo un catalizador del progreso, ayudando a personas y organizaciones a afrontar los cambios socioeconómicos. Los proveedores de servicios adentro de la industria de servicios financieros, como seguros, dirección de inversiones, banca y mercados de haber, están correctamente posicionados para seguir siendo resilientes y padecer un crecimiento considerable a dispendioso plazo, impulsado por la creciente demanda de servicios financieros por parte de las empresas.
Se prevé que los tipos de interés, actualmente fijados entre el 5,25% y el 5,5%, se mantendrán elevado por algunos meses más ayer de que comiencen los recortaduras de tipos proyectados. Los ingresos de la industria de servicios financieros se correlacionan positivamente con tasas de interés más altas. Las condiciones de altos intereses obligan a los prestatarios a remunerar más intereses, creando así una vía potencial para aumentar los ingresos de estas entidades de servicios.
Adicionalmente, la continua digitalización de servicios financieros como el procesamiento de tarjetas de crédito, crédito manejable, cobertura de seguros, metodologías de contabilidad fiscal, dirección patrimonial, financiación hipotecaria y soluciones ‘Compre ahora, pague a posteriori’ (BNPL) han inducido un cambio de pauta adentro del sector financiero.
Desde una perspectiva tecnológica, las empresas financieras prevén disfrutar las tecnologías de vanguardia Tecnología GenAI para una mejor detección de fraude y un investigación detallado del comportamiento de los clientes. Esta desarrollo puede, a su vez, impulsar aún más el crecimiento del sector.
Se demora que el mercado de servicios financieros crezca de 31,14 billones de dólares en 2023 a 33,54 billones de dólares en 2024 a una tasa compuesta anual del 7,7%. Se demora que el mercado sea testimonio de un crecimiento más cachas, alcanzando los 44,93 billones de dólares en 2028creciendo a una tasa compuesta anual del 7,6%.
Con una capitalización de mercado de más de 73 mil millones de dólares, MCO opera como una firma integrada de evaluación de riesgos en todo el mundo. Mientras tanto, FAF, con una capitalización de mercado de 6250 millones de dólares, es un importante proveedor de soluciones de títulos, depreciación y peligro para transacciones inmobiliarias y líder en la transformación digital de su industria.
Los resultados del cuarto trimestre tanto para MCO como para FAF se darán a conocer pronto. Se demora que los ingresos y las EPS de MCO aumenten un 15,3% y un 44,9% año tras año a $1,49 mil millones y $2,32, en el cuarto trimestre fiscal que finaliza en diciembre de 2023, mientras que se demora que los ingresos y EPS de FAF disminuyan un 10% y un 39% año tras año. -año a 1.520 millones de dólares y 0,82 dólares, respectivamente.
En términos de rentabilidad, MCO ha vacada un 30,7% en los últimos nueve meses, mientras que FAF ganó un 5,9%. Sin incautación, durante el año pasado, MCO ganó un 21,3% para cerrar la última sesión de negociación a 399,60 dólares, mientras que FAF perdió un 5% para cerrar la última sesión de negociación a 60,57 dólares. MCO es un claro campeón aquí.
Estas son las razones por las que creo que MCO podría funcionar mejor en el corto plazo:
Resultados financieros recientes
Los ingresos de MCO para el tercer trimestre fiscal que finalizó el 30 de septiembre de 2023 ascendieron a 1470 millones de dólares, un aumento interanual del 15,5 %, mientras que sus ingresos operativos ajustados crecieron un 32,2 % con respecto al trimestre del año susodicho a 657 millones de dólares.
Los ingresos netos ajustados y las EPS ajustadas de la compañía aumentaron un 31,5% y un 31,4% con respecto al trimestre del año susodicho a 447 millones de dólares y 2,43 dólares, respectivamente. Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2023, su flujo de caja rescatado aumentó un 65,3% año tras año a 1.480 millones de dólares.
Por el contrario, las ventas netas de FAF alcanzaron los 1480 millones de dólares durante el tercer trimestre fiscal finalizado el 30 de septiembre de 2023, lo que refleja una disminución del 18,8 % año tras año. Los ingresos netos ajustados y los ingresos netos ajustados por argumento se situaron en 128,20 millones de dólares y 1,22 dólares, un 27,5% y un 27,4% menos, respectivamente, que en el mismo trimestre del año susodicho.
Sin incautación, el efectivo y equivalentes de efectivo de FAF, al 30 de septiembre de 2023, ascendían a 1.580 millones de dólares, en comparación con 1.220 millones de dólares al 31 de diciembre de 2022.
Desempeño financiero pasado y esperado
Los ingresos de MCO han crecido a una tasa compuesta anual del 4,7 % en los últimos cinco primaveras, mientras que los ingresos de FAF han crecido a una tasa compuesta anual del 1,5 % durante el mismo período. El EBITDA y el EBIT de MCO crecieron a una CAGR del 2,6% y el 1,3%, respectivamente, durante los últimos cinco primaveras, mientras que el EBITDA y el EBIT de FAF crecieron a una CAGR negativa del 5,8% y el 9,5%, respectivamente.
Los analistas esperan que los ingresos de MCO aumenten un 9% año tras año a 1.600 millones de dólares en el primer trimestre fiscal que finaliza en marzo de 2024, mientras que se demora que el EPS llegue a 2,82 dólares. La compañía superó las estimaciones consensuadas de ingresos y EPS en cada uno de los cuatro trimestres siguientes, lo cual es impresionante.
Se demora que los ingresos de FAF disminuyan un 1,2% año tras año a 1.430 millones de dólares, mientras que se demora que el EPS aumente un 47,2% año tras año a 0,72 dólares en el primer trimestre fiscal que finaliza en marzo de 2024. La compañía superó las estimaciones de EPS consensuadas en tres de los últimos cuatro trimestres, mientras que no logró exceder las estimaciones de ingresos consensuadas en tres de los últimos cuatro trimestres.
Rentabilidad
El ganancia EBITDA de los últimos 12 meses de MCO del 42,80% es superior al 9,66% de FAF. Adicionalmente, el rendimiento sobre el haber total de los últimos 12 meses de MCO del 12,11% es superior al 3,91% de FAF. Adicionalmente, el rendimiento sobre los activos totales de los últimos 12 meses de MCO del 11,87% es superior al 2,22% de FAF.
Luego, MCO parece más rentable.
Calificaciones POWR
MCO tiene una calificación caudillo de B, lo que equivale a una Adquisición en nuestra propiedad. Calificaciones POWR sistema. Por el contrario, FAF tiene una calificación caudillo de C, lo que se traduce en Equitativo. Las calificaciones POWR se calculan considerando 118 factores diferentes, y cada número se pondera en un valor perfecto.
Nuestro sistema de calificación patentado igualmente evalúa cada argumento en función de ocho categorías distintas. La calificación de calidad B de MCO está en sincronía con sus métricas de rentabilidad superiores a las de la industria. Su ganancia EBIT de los últimos 12 meses del 36,43% es un 71,9% más parada que el promedio de la industria del 21,20%. Adicionalmente, su CAPEX/Ventas de los últimos 12 meses del 4,84% es un 138,8% más parada que el promedio de la industria de 2,03.
Por el contrario, la calificación C de Calidad de la FAF justifica su rentabilidad mixta. Su ganancia EBIT de los últimos 12 meses del 6,76% es un 68,1% inferior al promedio de la industria del 21,20%. Sin incautación, su CAPEX/Ventas de los últimos 12 meses de 4,41% es 117,7% más parada que el promedio de la industria de 2,03.
En el interior de Servicios Financieros (Empresa) En la industria, MCO ocupa el puesto número 12 entre 100 acciones, mientras que FAF ocupa el puesto 41.
Más allá de lo que hemos dicho anteriormente, igualmente hemos calificado ambas acciones según su crecimiento, valencia, impulso, estabilidad y sentimiento. haga clic aquí para ver las calificaciones de MCO. Obtenga todas las calificaciones FAF aquí.
El campeón
A medida que profundizamos en la era digital y observamos un traumatizado aumento de las tecnologías avanzadas, la industria de servicios financieros se encuentra en la cúspide de un crecimiento y una expansión sin precedentes. Se demora que las altas tasas de interés impulsen aún más este desempeño, impulsando potencialmente la rentabilidad para aquellos adentro del sector. Los actores de la industria MCO y FAF podrían beneficiarse de estos vientos de rabo de la industria.
Sin incautación, su MCO se destaca notablemente correcto a su rentabilidad, perspectivas prometedoras, sólida vigor financiera y pronósticos alentadores de resultados, lo que la convierte en la opción más ventajosa ahora.
Nuestra investigación muestra que las probabilidades de éxito aumentan cuando se invierte en acciones con una calificación caudillo de Adquisición Musculoso o Adquisición. Vea todas las acciones mejor calificadas en Servicios Financieros (Empresas) aquí.
¿Qué hacer a continuación?
Obtenga este noticia peculiar con 3 empresas de bajo precio con un tremendo potencial de crecimiento incluso en los volátiles mercados actuales:
3 acciones que se duplicarán este año >
Las acciones de MCO cerraron el viernes a 399,60 dólares, una caída de -2,94 dólares (-0,73%). En lo que va del año, MCO ha vacada un 2,31%, frente a un aumento del 4,01% en el índice de narración S&P 500 durante el mismo período.
Sobre el autor: Sristi Suman Jayaswal
La dinámica del mercado de títulos despertó el interés de Sristi durante su época escolar, lo que la llevó a convertirse en periodista financiera. Su táctica preferida es trastornar en acciones infravaloradas con sólidas perspectivas de crecimiento a dispendioso plazo. Sristi, que obtuvo una destreza en Contabilidad y Finanzas, demora profundizar su experiencia en investigación de inversiones y orientar mejor a los inversores.
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